פרק 68 - מעבר למשכנתא: איך להפוך ליועץ פיננסי הוליסטי? | אורן שלו וגיתי אברהם

ועצי משכנתאות רבים מסתפקים בפתרון התמהיל ובסגירת העסקה, אבל מה אם תדעו להעניק ללקוח ערך שמשנה את כל מסלול החיים הכלכלי שלו? בפרק הזה של 'משכנתאות או לא להיות', אורן שלו מארח את גיתי אברהם, מנכ"ל 'אופק משפחתי' ומתכנן פיננסי, לשיחה על הדרך שבה ראייה הוליסטית של משק הבית יכולה להפוך אתכם מ"ספקי משכנתא" ליועצים אסטרטגיים שהלקוח לעולם לא יעזוב.

בפרק הזה נפתח את הראש לנושאים שרוב היועצים מפחדים לגעת בהם:

• משכנתא ככלי השקעה: למה לפעמים נכון לפרוס את המשכנתא לטווח ארוך יותר, ואיך זה עוזר ללקוח להשיג תשואות גבוהות יותר בתיק ההשקעות שלו?
• אבחון משק בית כבסיס לייעוץ: איך מזהים אם לקוח בגרעון תזרימי בתוך דקות, ולמה אי אפשר באמת לבנות משכנתא בלי להבין את ה"תזרים האמיתי"?
• מחד-פעמי לקבוע: איך להפסיק להיות יועץ של "עסקה אחת" ולהפוך לדמות הכלכלית הקבועה של המשפחה.
• הסודות של תודעת שפע: איך לשפר את מערכת היחסים שלכם עם הכסף של הלקוחות - ואיך זה ישפיע ישירות על גובה השכר שלכם.
• ניהול סיכונים בשוק של דמדומים: האם עכשיו זה הזמן לקנות נכס או לחכות? איך מייעצים ללקוח לקבל החלטות רציונליות כשהפחד והדמיון שולטים בשיח?