Obserwuj ulubione podcasty, słuchaj offline i w samochodzie z CarPlay i Android Auto, i zawsze wracaj tam, gdzie skończyłeś. Wypróbuj za darmo.
Polska giełda bije rekordy, obligacje mają za sobą bolesną przecenę, a inflacja nadal zjada oszczędności na lokatach. Co ma zrobić ktoś, kto chce zacząć inwestować, ale nie ma na to wiedzy albo czasu? Rozmawiamy o tym z Wojciechem Bogackim, dyrektorem Biura Usług Inwestycyjnych w Biurze Maklerskim Pekao.
📲 Bądź z nami na bieżąco: 🌐 Strona – newsy, notowania i analizy z GPW: https://strefainwestorow.pl 🎧 Podcast 21% Rocznie – spółki, strategie, rozmowy: https://strefainwestorow.pl/21-rocznie-podcast 𝕏 X – najważniejsze info z rynku na bieżąco: https://x.com/strefainw 📘 Facebook – dyskusje i nowe artykuły: https://www.facebook.com/strefainwestorow 📸 Instagram – rynek w pigułce: https://www.instagram.com/strefa.inwestorow ⭐ Strefa Premium – analizy techniczne i sygnały: https://strefainwestorow.pl/premium
W dzisiejszym odcinku kontynuujemy temat demokratyzacji usług asset management w BM Pekao. Pytamy u źródła o to, jak pracuje komitet inwestycyjny w takiej usłudze? Ile akcji może się znaleźć w portfelu? Jak wygląda rebalancing, oraz jak rozwiązano kwestię podatków i ile to wszystko kosztuje?
Oprócz tego rozmawiamy o kwestiach rynkowych. Skąd wziął się fenomen polskiej hossy i dlaczego jest tak selektywna? Czy zasada „kup Amerykę i zapomnij” przestaje działać? Dlaczego rynek obligacji może dziś przypominać polskie akcje sprzed trzech lat? Następnie przechodzimy do konkretów związanych z usługą Portfel+ na który składają się cztery portfele modelowe, od obligacyjnego po niemal w pełni akcyjny, budowane z funduszy indeksowych inPZU i aktywnych funduszy Pekao TFI. Rozmawiamy o progu wejścia 5 000 zł, o opłatach i o tym, czym usługa różni się od kupna pojedynczego funduszu. Na koniec mówimy o OKI, które startuje w styczniu: co zmieni w inwestowaniu Polaków i jakie miejsce będą w nim miały gotowe usługi inwestycyjne.
Minuty: 1:58 Skąd hossa na GPW? 8:00 USA i AI: czy „kup Amerykę i zapomnij” jeszcze działa? 10:27 Lokaty, inflacja, obligacje – od czego zacząć? 12:13 Bariery w inwestowaniu i gotowe usługi 14:16 Poduszka bezpieczeństwa i horyzont inwestycyjny 15:14 Obligacje po przecenie – jak polskie akcje 3 lata temu? 16:33 Portfele modelowe i demokratyzacja asset managementu 19:30 Czym jest Portfel+ 21:12 Jak działa komitet inwestycyjny 26:26 Cztery portfele modelowe – od obligacji do akcji 31:00 Rebalancing 32:44 Podatki i parasole funduszy 35:24 Kiedy fundusz aktywny, a kiedy indeksowy? 36:25 Usługa czy pojedynczy fundusz? 41:42 Dla kogo jest usługa Portfel+, a dla kogo nie? 45:46 Próg wejścia i opłaty 51:12 Horyzont, cel i emocje w inwestowaniu
