Så bra investerar din granne (egentligen)

Vad är en rättvis jämförelse när vi försöker förstå om vår avkastning är bra eller inte, och hur bra investerar egentligen din granne?

Vi går även igenom vad ett index faktiskt är, och gör en snabb recap av hur Don Quijotes strid mot väderkvarnarna började – och slutade.

Mvh,

Jonas, Ann och hela Opti-teamet

Riskinformation: Som vanligt ska vi komma ihåg att historisk värdeökning inte är en garanti för framtida värdeökning. Fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka samma belopp som du satte in.

Källor:

1. Fondförmögenhet per fondkategori är enligt Fondbolagens Förenings årsrapport 2022, där blandfonder förenklat antas innehålla hälften räntepapper och hälften aktier. Hedgefonder samt ”övriga” fonder bortses från på grund av begränsad genomlysning, men det har ingen större påverkan då de står för en mycket liten andel av totalen.

2. Väderkvarns-indexet avser avkastningen för 75 % globalt aktieindex för utvecklade marknader (MSCI World) och 25 % Sverigeränteindex (SHB Sweden all bond tradable index fr o m 1 januari 2005, innan dess eget index bestående av 50 % 10-årig statsobligation och 50 % 5-årig bostadsobligation) under perioden 1 januari 2000 – 28 februari 2023.

3. Väderkvarns-indexets avkastning efter avgifter inkluderar då avdrag för de genomsnittliga årliga avgifterna för respektive fondtyp på den svenska fondmarknaden enligt AMF:s fondavgiftsrapport 2021 (0,79 % kapitalviktad årlig avgift för aktiefonder och 0,35 % genomsnittlig årlig avgift för långa räntefonder (ej kapitalviktad då AMF inte redovisar denna siffra)). Perioden är 1 januari 2000 – 28 februari 2023.

4. Enligt Dalbar så den andel av marknadens totala avkastning som en genomsnittlig investerare får är 70 % för globala aktiemarknader (S&P 500) respektive 9 % för räntemarknaden (Bloomberg Global Agg) i snitt över 20 år, enligt Dalbar QAIB 2020. Dessa siffror har sedan korrigerats genom att vi dragit av snittavgifter för amerikanska fonder per kategori enligt Investment Company Institutes data från 30 mars 2023, för att sedan addera svenska snittavgifter enligt AMF:s fondavgiftsrapport 2021.