קרן השתלמות לעצמאים: כלי לניהול כסף חכם

לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאן

קרן השתלמות לעצמאים היא הרבה מעבר להטבת המס המוכרת של כ-20,500 ₪ בשנה. אין מגבלת הפקדה אמיתית ואפשר להזרים גם סכומים גבוהים בהרבה. אז למה להפקיד מעל התקרה אם אין פטור מלא?

בפרק הזה אורן ברסקי ודפי צבר מפרקים את היתרונות: דחיית מס מלאה עד המשיכה, מעבר חופשי בין מסלולים בלי אירוע מס, ניהול אישי (IRA) למשקיעים שמנהלים תיק גדול ורוצים לפעול בלי שיקולי מס בכל מכירה, ואפילו שימוש בקרן כמקור למינוף זול או להחלפת חוב יקר.

למי זה מתאים, מתי זה פחות רלוונטי, ואיך משליכים ותק כדי לשמור על נזילות? כל הפרטים בפנים.

• (00:25) - - הפקדה מעל התקרה: למי זה מתאים
• (01:11) - – התקרה הפטורה: רווחים בלי מס לכל החיים
• (02:54) - – הפקדה בלי הגבלה: דחיית מס וגמישות מלאה
• (03:49) - – נזילות חכמה: מתי מושכים בלי קנס
• (08:13) - – IRA: להשקיע חופשי בלי שיקולי מס
• (12:51) - – השלכת ותק: לקצר נזילות בשנים
• (14:53) - – מינוף זול: הלוואה בלי למכור השקעות
• (17:17) - – שכיר ועצמאי: להכפיל תקרה פטורה